博满理念 | 金融科技和跨境投资,中澳之间的未来潜力在这里

| 9月 29, 2020

2020年5月,腾讯出资3亿澳元投资澳洲金融科技支付公司Afterpay,这引发了澳洲资本市场的热议。这是腾讯在澳洲迄今为止最大的单笔投资。国际资本在澳洲金融科技Fintech行业抢滩的报道一夜间铺天盖地。

这仅仅是近期发生在澳洲金融行业中的一笔投资,与此同时发生的还包括:野村证券NRI以8500万澳元收购联邦银行旗下的CommSec投资顾问业务;数字银行Judo融资2.3亿澳元,成为最新的独角兽;金融科技初创公司Verteva融资第一轮融资就达到3300万澳元。

这一笔笔交易背后体现出澳洲金融行业当前最大的两个趋势:

  • 澳洲主要银行退出非核心业务
  • 金融科技瓜分市场份额

由于银行业监管越发严厉,澳洲四大银行在过去两年中不断地对自己的业务进行拆分。以至于澳洲的财富管理、基金、证券和保险行业出现了巨大的发展机会。而随着智能移动端、大数据和人工智能等技术的发展,新兴金融公司通过科技的应用改善金融行业。这样的趋势在全球各地都在发生。而澳洲最大的金融科技机遇预计将出现在规模庞大的财富管理市场。

这就不得不提另外一笔引人关注的交易:交易科技公司TradeFloor以2500万参股金融科技交易平台OpenMarkets。

OpenMarkets(简称OM)是澳洲最大的非银行背景的互联网证券交易平台和交易科技公司。在不到五年的时间内,通过对科技、清算和交易系统的整合,OM的月交易量已经达到40亿澳元。这在投资银行市场以外,仅仅低于联邦银行的CommSec。

Tradefloor则是为澳洲证券交易所ASX等机构提供交易科技的公司。这次的联手,两家将一起加速交易科技和财富科技在财富管理行业的应用。而该行业的规模高达3万亿澳元。

两家公司还一起收购了财富管理科技公司公司Ccube。整合后,预计将在可预见的未来在澳洲上市。

OpenMarkets公司背后的单一大股东就是财富和基金管理公司 – 博满金资BMYG。早在三年多之前,博满金资就已经投资了OM,并占有两个董事席位。

这笔交易的发生,体现出了博满金资BMYG在澳洲金融科技布局的远见。而深耕澳洲的博满金资团队已经在过去参与过几十个项目的成功投资和退出。博满金资还看到了哪些中澳之间的机会呢?

到2020年,博满金资BMYG已经成立了十年。

天时、地利、人和。在公司成立的时候,其创业团队隐约感觉到中国和澳洲之间的资本机遇来了。

首先,中国和澳洲之间的产业互补性很强。澳洲有中国需求的高品质矿石。中国消费升级,澳洲的保健品、奶粉和红酒纷纷跟上。

其次,澳洲也成为了中国留学和移民海外的首选。2000年前后开始,中国的留学潮加速,澳洲成为最主要的选择之一。大量的留学生进入了澳洲的各行各业,这也开始为澳洲服务业带来了更多和中国合作的可能。从银行,会计师事务所、律所、到政府再到高等学府,都要华人的身影。这为服务商业移民大量涌入澳洲打好了基础。

此外,澳洲还是个价值洼地。澳洲的股市、地产甚至私募股权有大量优质的资产,但是定价比国际市场要低。常年以来,全球的资本充斥着澳洲市场,收购这里的技术、资产和上市公司。而在当时,中资对此的参与极少。

就是在这样的背景下,博满金资BMYG成立。而从一个财经网站起步,博满金资BMYG迄今已经成为集财富、基金、投行和信托业务为一体,管理3亿澳元的综合型金融公司。

起步财经网站

罗马并非一日建成的。在澳洲搭建一家综合性的金融服务机构着实不易。这需要资质、资金、人才和产品的整合,这些都需要时间。

所以,作为创业的第一步是搭建澳洲首个专业中文财经平台,这就是现在澳财网Allfin.com的前身。

由于创始团队并没有网站开发的能力,第一个网站的设计是在白纸上手绘,发给中国的外包团队所完成的。当时也没有办公室,第一个办公室场地是借用一位做电脑产品的朋友的仓库。甚至在很长的一段时间里,公司能做的事情就在自己编写澳洲股市、外汇和大宗商品的分析报告,连商业模式都没有。用公司的一句玩笑话:“我们每天兴致勃勃地分析着市场,但是也都不知道分析给谁看”。

那个时候,可能唯一拥有的就是一种执念。团队每天日积夜累地学习着、总结着、分析着澳洲的经济和资本市场,相信有一天这些积累能够派上用场。

这个时期,打造了创业团队的核心班子:执行董事高松谕Eric,投资总监魏睿昊Julius,企业总监陆铭浩Vincent和财富总监的杨隆Raven。十年下来,博满金资的核心团队合作至今。

在2011年,博满金资BMYG收到了Asipac Group的天使投资,并且入驻墨尔本的CBD办公室。发展至今,已经为当时的投资人带来了几十倍的投资收益。澳财网至今拥有8万用户,独立IP访问量200万,全年访问流量1500万。从线上到线下,打造了全财经媒体的矩阵。

布局资本业务

2012年开始,随着金融牌照的完善,博满金资BMYG开始启动财富管理业务。

从澳洲“打新股”,到第三方理财,再到澳洲优质的直接投资机会。这些年,他们为投资人带来了Afterpay, IDP Education, Cann Group等多个澳洲股票市场的“爆款”。也投资了Airtakser, SalesPreso和Lakeba等新兴企业,为投资人带来超额收益。

这个过程,博满金资BMYG团队意识到了两个问题:

第一, 新兴行业机会巨大。以往的华人资本投资的行业相对传统, 在澳洲的新兴领域有大量的投资机会。比如当时刚刚兴起的保健品,金融科技和医疗健康。

第二, 未能进入核心领域。华人圈距离澳洲的核心金融和资本圈有很大的距离。大量的投资人无法接触到优质的项目和机会。

要解决这些问题,需要直接参与澳洲资本行业的“赛道”。

投资参与赛道

从2015年,博满金资BMYG开始发行基金,并深度参与澳洲资本行业的赛道投资。通过赛道来获取优质的澳洲行业资源,然后在赛道上嫁接中国的市场和资本资源。当前投资的“赛道”包括:

  • OpenMarket – 澳洲最大的非银行互联网券商。月交易量40亿澳元,拥有大量的金融科技、理财师和个人投资人。
  • Wholesales Investor – 澳洲最大的投资项目平台。上千个项目,3万投资人,每年对接过亿澳元的投资。该公司的下一步将打造数字化投资银行。
  • 澳洲顶级私募和风投基金 – 2019年,我们搭建了博满元亨基金,参投澳洲顶级的风投和私募基金。这既能够为投资人带来稳定高额的收益,也深度参与到澳洲的大健康、科技和基建项目。
  • 86400数字银行 – 2020年我们投资了澳洲主要的数字银行之一:86400。

银行,证券、投行,风投和私募,通过对这些赛道的参与和整合,博满金资BMYG在为下一个十年做好准备。

团队团队团队

团队是任何企业最重要的核心竞争力。在博满金资BMYG,团队应该包括:内部团队、客户和合作关系。

在过去几年中,公司在核心岗位上吸引来了多位重量级的管理层同事加入。澳财网的袁文Owen,市场部的裴琳Lynn,行政部的徐亚男Anna,运营部的张亚杰Jesse和IT部的萧文信Jason。而超过一半的团队骨干在公司的时间都已经超过四年。

2019年12月,2020澳财ALLFIN财富高峰论坛部分员工合影

公司的客户也逐渐成为了股东。在2019年公司第一次对外部的融资中,多名看着博满金资BMYG的逐渐成长的客户纷纷成为了股东,并参与董事会。他们丰富的企业治理经验和海外市场的资源。博满金资BMYG未来十年的发展将如虎添翼。

专业合作机构和在博满金资BMYG的合作也在全方面深度开展。澳财峰会是我们行业优质资源整合最好的体现。无论是墨尔本和悉尼,上千人投资人的参与,澳洲政商、金融和专业服务行业的大咖云集。这是对我们团队的肯定,更是中澳合作大环境的体现。

财富业务闭环

至今,博满金资BMYG已经形成了完整的业务闭环。

团队可以为高净值客户和家庭提供财富管理业务,全面规划在澳洲的资产安排。同时,通过基金和信托业务直接投资、或帮助客户投资发行基金产品。对于企业客户的融资或上市需求,也都可以提供帮助。而澳财网的全媒体财经平台是帮助客户获取专业可靠的财经和投资资讯的重要平台。

财富无界,机遇不止

竹子理论被博满金资BMYG创始人高松谕Eric所信奉。他说“第一个十年,我们团队打下了坚实的基础。下一个十年,我们要会像一个坚韧的竹子疯狂生长。虽然一尺让他高,来年看我掀天力。”

展望未来,高松谕和团队还有要做的四件事:

第一, 完善业务。用财富管理和基金的基础,搭建家族办公室业务。并且把澳财网打造成为一站式财富和投资平台。

第二, 招贤纳士。博满金资BMYG深切地期待有更多的有志之士和大咖加入团队,把握难得的时代机遇。

第三, 进军全澳。在墨尔本和悉尼之后,公司将进军布里斯班、阿德莱德等地。

第四, 走出澳洲。通过合作关系,落地中国、新加坡等其他国家。

中澳之间的机会不至于金融科技。博满金资BMYG还参与了、也将继续深度参与商业服务科技、大健康、教育和快消品的投资和资本运作。为高净值的家庭和机构客户挖掘这些充满潜力、且能够和中国对接的行业机会。

千淘万漉虽辛苦,吹尽狂沙始到金。未来十年,博满金资BMYG已经出发。

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