铺就信任基石:精算技术派,如何华丽转型“财富”合伙人 | 博满故事

| 10月 19, 2021

#澳洲投资 #澳洲基金 #澳洲信托

文章摘要:公司四大合伙人之一兼财富管理部门负责人杨隆,自2011年从墨尔本大学精算系毕业后,在博满澳财工作了已有10年,在他和团队的努力下,博满澳财的资管量在2021年到达了5亿澳元…而最初是走技术路线的他是如何“平滑”地转型成为为客户提供投资建议的理财师的呢?

尽管按年龄划分,Raven杨隆在博满澳财公司里只能算“中间水平”,但公司同事都爱叫他一声“隆哥”。这个称呼,包含着大家对他的信任。跟他咨询投资建议,他必定会把投资收益和风险讲得明明白白。

Raven杨隆博满故事采访

对待客户也一样。有一位从2015年就开始与博满澳财接触的资深投资人就曾评价,自己在投资时富于冒险,反而是杨隆,每每都会提醒他风险敞口是否过大的问题。在为他做投资建议的过程中,杨隆的每次技术分析和尽调都做得非常细致,让他很放心。

2011年从墨尔本大学精算系毕业后,杨隆就加入了博满澳财,一转眼已经工作了10年。尽管最初是走技术路线的分析师,但杨隆对投资热情满满,偶然的机会就让他“平滑”地转型成为为客户提供投资建议的理财师。

现在他不仅是公司财富管理部门负责人,也是四大合伙人之一。在他和团队的努力下,博满澳财的资管量在2021年到达了5亿澳元。

因为主要的工作是面对客户,一言一行往往代表了公司的整体形象,所以杨隆总是会对自己关于投资的言谈更为慎重。有同事说他是“官方发言人”,也有同事笑称他就是博满的“一条隆”服务。

为了能够更多地传递好的投资理念给投资人,杨隆去年还开始了一个全新的工作——在澳财的《投资圆桌派》节目中担任主持人,“穿针引线”讲述各种投资话题。第一次试镜时,他将开场白说了十多遍,只为达到一个“完美”效果。

杨隆与博满澳财首席执行官高松谕、投资部负责人陆铭浩在录制《投资圆桌派》
杨隆(中)与博满澳财首席执行官高松谕(右)、投资部负责人陆铭浩(左)在录制《投资圆桌派》

能够带领团队把客户服务,尤其是投后服务做得更好,是现阶段杨隆全力以赴做的事。对于他而言,打好每一步“基石”,才能最终建立起与客户之间坚实的信任感,在这之上,才有更好蓝图。

以下为博满澳财四大合伙人访谈《博满故事》系列节目第三期——财富部合伙人杨隆先生的采访内容整理,请点击下方视频节目观看。

平顺转型:从分析师到理财师

问:最初是如何加入博满澳财的?

杨隆:精算系毕业后,通常会朝三个发展方向:保险业、养老基金和投资领域。我的同学去保险公司和养老基金的比较多,但我因为家庭原因,从小就对投资方面的信息有接触,耳濡目染中也形成对它的兴趣。所以自然而然想要从事与投资有关的工作。

其实,人刚从学校毕业走上社会,并不明确知道自己擅长做什么,因此就选择了自己喜欢的领域。没想到一做十年,也算是我的幸运。

当时,是通过朋友介绍,了解到「金钱抱」——也就是博满澳财的前身,这家初创公司有业务拓展的需求,得到了一个面试机会。

杨隆与博满澳财两位创始人高松谕和魏睿昊
杨隆(中)与博满澳财两位创始人高松谕(右)和魏睿昊(左)

我至今对面试时收到的那本“投资指南”小册子印象深刻。里面有关于投资的基本面的分析技巧,技术面的图表分析方法,还有投资仓位管理和投资心理建设等等,是书本里的知识在真实的商业世界里的应用。“这就是我感兴趣的东西!”当时我的感觉就仿佛打开了一扇投资领域的大门。于是非常希望能够进入公司一试身手。

由于我是精算系毕业,入职的第一份岗位是做分析师。当时公司的主业是「金钱抱」网站这一信息平台,需要大量内容的输出。而华人投资者很关心货币汇率,所以我主要的工作就是对包括澳元在内的主要货币对的走势分析和总结。

此外,我当时每天还会在电台做一档节目,来播报当日财经新闻。并且,公司每个月会出版一本财经杂志,其供稿也主要由我负责。

虽然有三、四时间,都是做大量重复性工作,但因为经济世界瞬息万变,每天这样接触信息和数据,确实让我“把基本功练得更扎实”——学到了很多实际的知识,提高了不少专业技能。

问:2015年公司业务转型时,你是如何做到,从分析师很顺利地过渡成为理财师?

杨隆:这有一个契机:当时有个很火爆的项目,我们拿到了一些投资额度。Eric就建议每一个同事都参与到销售的工作中,可能是我的销售业绩很好,加之公司业务上确实有需求,我就自然地转型为理财师了。

如果当时问我,为什么能够取得销售冠军,我恐怕无法回答。但现在回头总结,才会发现有三个因素:

杨隆在公司2021年年会上
杨隆在公司2021年年会上

第一,通过三到四年积累起来的专业技能,让我跟投资人交流时,能够输出专业的见解,投资人能“听进去”;第二,我在做分析工作时,自己也做投资,会跟投资人产生较强的同理心,能理解他们的需求,以及在做投资时的心理状态,因此能和他们产生“共鸣”;第三,我的个性就是喜欢分享自己学到或研究发现的东西,常常把这些毫无保留地分享给投资人。

总结来说,就是要将心比心,站在投资人的角度去考虑问题,分享自己的真实经验的判断,才可能使他们产生信任感。

信任感是一切的基础

问:从事销售型业务,需要主动出击寻找客户,你当时遇到最大的困难是什么?

杨隆:在业务转型的初期,我们既没有品牌知名度,也没有太多历史业绩可以提供参考。在刚开始接触新客户时,他们确实很难马上对我们产生信任感,这就是我们面临最大的挑战。

除了像之前所说,给他们提供专业的深度分析和投资建议,帮助他们做投资判断和选择外,我们也提供一些其他方面的帮助。

杨隆日常照

由于我们面向的主要是在澳的华人投资人,不少客户都是“新移民”,刚到澳大利亚人生地不熟。我们就会协助他们进行银行开户、股票开户,甚至介绍搬家公司、家庭医生,提供一些学校的信息。总之,他们生活中关心的部分,我们都会尽量提供帮助。

虽然整个过程需要花费很多时间和精力,但这也让我们与客户的生活贴得更近,更深切地了解到,客户来到澳大利亚真正的需求是什么,为后来我们去开发、发布新产品、新项目,奠定了良好的基础。同时,这种关系搭建的信任基础比较强,也使得我们能够进一步拓展客户关系。

直到现在,我们始终会进行这样的工作,因此常常会和客户建立起相互帮助的朋友关系。

问:公司最初接触的是很多投资经验丰富的成熟投资人,现在又逐渐有不少年轻的新锐投资人,在面对不同年龄层、不同领域的客户,你如何调整策略去更好地服务他们?

杨隆:这方面确实变化很大。现在新的客户来越多,其中有不少没有太多投资经验,有些甚至可以说是“投资小白”。

刚开始接触投资的人,会比较追求短期收益,这是很正常的心理。正因为了解投资者的“心路历程”,我们会通过澳财这个平台,做大量的投资者教育。包括:发布我们自己的投研报告,针对一些热门行业或当前的经济形势进行深度的分析;或是在公众号文章和视频节目中,推荐一些股票,对澳元走势进行判断等等。

之所以持续性地向投资者普及知识,就是希望让大家明白投资是需要过程的,做投资决策要综合考虑收益、风险、周期、流动性等各种因素。

杨隆与博满澳财首席合规官Jesse张亚杰
杨隆(右)与博满澳财首席合规官Jesse张亚杰

虽然这部分工作需要花大量的人力、物力,但在长年的投入后,实际上实现了“厚积薄发”的效果,和投资人之间达到了有效的信息传递作用。

再加上,近几年我们早期参与的项目,逐步成果退出,投资人获得了超额的收益。一些投资人在多年的观望后,也愿意更多地参与到我们提供的投资机会中。通过这样,让我们服务的客户基数越做越大。

问:现在公司迎来新的转型,「博满」与「澳财」联动将更为紧密。你也已经从一名理财师成长为财富部的负责人。转型为管理者,对你而言最大的挑战是什么?

杨隆:这也是我在公司的第二次转型,从“单打独斗”做业务,到带领整个团队去为公司拓展更广泛的客户,确实挑战更大。

管理工作更需要全局性的思考,所以我就从搭建各类系统开始,比如客户管理系统、销售管理系统、培训系统等等,可以说是从无到有的过程。这其中当然会有很多困难。

但是挑战大,相应的收获也更多。以前我一个人完成一个订单,会有很强的成就感;而现在带团队一起完成一个项目或是一个阶段的销售任务时,带来的成就感和喜悦则是倍数级的。

随着我们的业务规模越来越大,我们也在不断梳理管理中的问题。我们在做部门分析时发现,目前最大的痛点,就是客户管理系统的相对薄弱,尤其是投后服务的不足。在这一点上,澳财起到了部分提升投资人投后体验的作用,对我们而言非常重要。

在未来,我们会推出博满的手机应用程序(APP),让投资人能够第一时间看到自己投资的实时表现、最新的投资报告,以及新的投资机会等。澳财方面,我们会加大投研力量,不仅解析澳大利亚本土的各种投资方向与机会,也会把视野放诸全球,给投资人带来更多参与全球投资赛道的可能性。

免责声明:本文中的分析,观点或其他资讯均为市场评述,不构成交易建议,仅供参考,投资时请谨慎决策,风险自担。

(文中未注明来源的图片均为Shutterstock,Inc.授权澳财网使用,单独转载图片或致法律风险。)

第一时间获得最新市场动向

相关文章

CBA股价连跌半个月!澳洲银行股的牛市行情已接近尾声?

CBA股价连跌半个月!澳洲银行股的牛市行情已接近尾声?

#澳洲投资 #澳洲基金 #澳洲信托 文章摘要:今年,受益于澳洲经济的复苏和房地产市场的火爆,银行板块的表现一直较为良好。然而,当人们认为银行股的价值终于得以体现时,四大银行的股价以联邦银行和西太银行为首却在近期发生了不同程度的下跌。这次联邦银行股下跌核心的原因是什么?下跌后的银行股是否值得投资者继续关注?其中哪只会是更好的选择呢? 澳大利亚市值最高的公司联邦银行(ASX:CBA)这几天的股价表现恐怕让投资者高兴不起来。...

了解更多
米粒大小设备改变心脏病人生活!澳股下一个医疗器械龙头明天上市

米粒大小设备改变心脏病人生活!澳股下一个医疗器械龙头明天上市

#澳洲投资 #澳洲基金 #澳洲信托 文章摘要:健康是生命之基,是人生幸福的源泉。因疫情受益的医疗板块也成为了是澳股投资的“隐藏菜单”。就在明天,一家生产无线心脏起搏设备的医疗技术公司EBR Systems将在澳大利亚证交所(ASX)正式上市,其IPO已得到了本地大量一线资本“疯抢”。EBR System受热捧的原因是什么?是否适合长期投资呢? 奔跑,爬山……对于健康的人而言,都是正常不过的运动。然而,对于患有心脏疾病的人来说,有时连日常的散步都是奢望。 十多年来,墨尔本的莫妮克·纽(Monique...

了解更多
新能源、加密货币、AI大数据…散户热追主题基金,背后预示着什么?

新能源、加密货币、AI大数据…散户热追主题基金,背后预示着什么?

#澳洲投资 #澳洲基金 #澳洲信托 文章摘要:随着投资者使用交易型开放式指数基金(ETF) 押注新兴的大趋势,“范式转变”正在发生,主题投资开始逐渐取代选股。当一些年轻的”主题迷“追捧ETF时,一些专业投资人确认为这种简单、低成本的投资方案存在一定风险。那么,主题ETF为何如此吸引年轻散户,这类主题基金是否值得投资呢? 今年是澳大利亚交易型开放式指数基金(ETF)正式上市的第二十个年头,这种入门门槛比较低的金融产品由于受到年轻人的追捧,交易量迅速扩大。...

了解更多

keywords:澳洲股票 澳洲基金 澳洲信托