加密货币骗局成“主流”,澳洲人一年被骗走这个数

| 7月 15, 2022

文章概要:据官方统计,2020-2021年,犯罪分子诈骗了澳大利亚人至少20亿澳元。其中,假装提供合法投资机会(包括加密货币)的骗子,骗走了高达7.01亿澳元的资金。上述损失包括向ACCC、政府网络犯罪机构ReportCyber、12家银行以及澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)报告的损失。数据显示,传统的继承骗局和彩票骗局开始让位于更为复杂的骗局。2020年到2021年期间,遗产继承骗局造成的损失减少了60%,但投资骗局造成的损失增加了169%……

#全球私募股权策略母基金 #澳洲稳健收益基金 #全球独角兽科技基金

#澳洲投资 #澳洲基金 #澳洲信托

加密货币

据官方统计,2020-2021年,犯罪分子诈骗了澳大利亚人至少20亿澳元。其中,假装提供合法投资机会(包括加密货币)的骗子,骗走了高达7.01亿澳元的资金。

上述损失包括向ACCC、政府网络犯罪机构ReportCyber、12家银行以及澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)报告的损失。

根据澳大利亚竞争和消费者委员会(ACCC)的Scamwatch在2021年的报告,女性报告的骗局多,但男性损失的钱更多,在投资骗局中的损失是女性的两倍。

数据显示,传统的继承骗局和彩票骗局开始让位于更为复杂的骗局。2020年到2021年期间,遗产继承骗局造成的损失减少了60%,但投资骗局造成的损失增加了169%。

ACCC副主席迪莉娅·里卡德(Delia Rickard)表示:“我们发现,一些老式、低端诈骗明显减少,而加密货币投资等更复杂的‘白领’诈骗大幅增加。”

现在较为常见的几种的欺诈手段如下:

虚假投资机会

投资诈骗损失最高,达7.01亿澳元。加密货币的流行是投资骗局损失背后的一个重要原因,它也已成为所有类型骗局首选的支付方式。这些骗局通常涉及骗子建立虚假投资和加密货币交易平台,有时假冒合法的知名网站,从寻求投资加密货币的人那里窃取资金。

虚假投资机会

除了像成立上述的虚假交易网站之外,有的诈骗者还会在社交媒体上“主动出击”,向受害者展示他们的投资和虚假收益。在上钩之后,诈骗者会让投资人成功完成“测试”提款,随后鼓励他们投入更多的资金。

一些骗子引诱人们购买假的加密钱包,或欺骗他们提供现有钱包的助记词(seed phrase)。

还有一些人假意对不熟悉加密货币的人提出帮助,通过远程访问他们有加密货币平台设置的电脑或设备,然后窃取他们的钱。

网络钓鱼

网络钓鱼

也称为支付重定向诈骗(payment redirection scams),去年澳大利亚人的相关损失金额高达2.27亿澳元。这些骗局通常会伪装成知名企业、银行甚至政府,向大众发送欺骗性垃圾邮件、短信以及网络窗口,告知对方其账户上的资金有风险,需放入指定的账户中。

约会或浪漫诈骗(Dating&romance scams)

约会或浪漫诈骗

也就是所谓的“杀猪盘”!这类损失也高达1.42亿澳元。我们华人遇到的这样的骗子也不在少数。

骗子会在约会软件或社交网络上冒充潜在的恋爱对象,通过展示自身所谓的财富和世故让受害者上钩。随后,就开始给一些自身投资加密货币的建议,正式“引诱”他们加入。

实际被骗金额远大于报案金额

澳大利亚政府于2022年3月开始就数字货币交易所的许可和加密资产托管要求进行磋商。希望这一措施和其他监管将减缓澳大利亚加密货币骗局的增长。

报告给所有机构的诈骗损失总额为17.6亿澳元,但ACCC估计, 本次从未报告骗局的受害者高达三分之一,因此实际受骗金额可能远远超过了20亿澳元。

Scamwatch估计,它收到的报告仅占实际发生事件总数的13%。

另外Scamwatch提醒所有人:“骗子是所有罪犯中最投机取巧的。他们会在自然灾害后伪装成慈善机构,在疫情期间伪装成卫生部门,每天都在装爱心。”

对于陌生来电,尤其是内容涉及钱款或投资,希望大家还是要更为警惕。

以下为“骗子是如何利用加密交易所来行骗的?”的案例,供大家参考。

真实案例:160万养老金如何被骗

彼得•库克(Peter Cook)接到了一个自称是500 Investments公司的戴夫•戈尔德(Dave Gold)的人打来的电话。在电话里,戈尔德向他介绍了投资即将上市海外公司的机会。对于库克而言,这听起来像是一个扩大自管养老基金(SMSF)投资的好方式。

养老金被骗

表面上看来,500 Investments像是一个合法的在线交易平台,拥有华丽的网站和令人印象深刻的技术,允许投资者将资金投入1000多种不同的资产,从外汇到股票、大宗商品、指数和加密货币。

由于可以通过电话和投资宣教网络研讨会来咨询其客户经理和交易顾问,500 Investments看上去和其他许多变革了全球资产交易的初创公司一样,这些公司的客户往往是连股票都没有买过的人。

提交给维多利亚州最高法院的文件显示,2020年7月31日,库克和他的妻子琼开始利用500 Investments对SMSF的资金进行投资,最初存入了500澳元来开设交易账户。

养老金被骗

随后,库克接到了一位女士打来的电话和电子邮件,她自称丽贝卡·布拉德利(Rebecca Bradley),是500 Investments的初级客户经理。她提供了详细的登录信息,以便库克及时了解自己的投资情况。

戈尔德在2020年8月初给库克打电话,提供外汇、大宗商品、指数、全球上市公司和IPO市场的交易。

500 Investments在圣文森特和格林纳丁斯(加勒比海南部的一个小群岛)注册成立。这可能暗示着有些事情不太对劲,但话又说回来,在全球投资领域,以离岸避税的方式进行投资是很常见的。

根据法院文件,从2020年8月3日转账1万澳元开始,库克夫妇先后转账了160万澳元。

其中6笔存款被存入了ACCE Australia Pty Ltd的账户,该公司以Mine Digital的名称进行交易。这是一家总部位于昆士兰州的加密货币、数字资产交易所和经纪初创公司。还有一笔存款存入了MJR Importex的一个账户,这家公司可能是500Investments涉嫌转移资金的公司。

但在这个时候,500 Investments的网站以及那些热心的客户经理和交易员连同投资者的钱一起消失了。

这个所谓交易平台背后的犯罪分子涉嫌欺骗库克夫妇的交易细节后来被展现在法庭文件中。根据提交给法院的一份索赔声明,“500 Investments不是一家合法的投资企业”,设立的交易账户也不是真实的。

加密货币骗局

在过去的12个月里,包括库克在内的澳大利亚客户以及很多其他国家的客户都先后意识到500 Investments是一个骗局。

一位名为EM的用户于2021年11月在评论网站Trustpilot上写道。“我非常失望,因为我的客户经理戴夫·戈尔德和我详细讨论了骗局和骗子的问题以及他的经历。我渐渐开始信任戴夫。他是一位很棒的导师,非常有耐心,用我的账户向我解释他交易背后的逻辑,让我很容易理解。”

然而,一年前在ProductReview.com.au上留下的另一条评论就更为直接。琳达·S写道:“远离!我已经要求退出,被他们拉黑了。银行、ACCC、ASIC、网络犯罪中心,你得靠自己……他们不知道什么是诚信。”

500 Investments骗局被称为“社交工程”骗局,诈骗者用真实感来操纵受害者,冒充组织的官员,骗人们交钱。

与诈骗电子邮件或短信不同,电话有一种即时的感觉,即有一个真实的人在和你说话,他们经常花很长时间和被骗者聊天,听起来他们非常为他们着想,实际上只是在等待人们受骗上当的时刻。

免责声明:本文中的分析,观点或其他资讯均为市场评述,不构成交易建议,仅供参考,投资时请谨慎决策,风险自担。

(文中未注明来源的图片均为Shutterstock,Inc.授权澳财网使用,单独转载图片或致法律风险。)

第一时间获得最新市场动向

相关文章

这件事将影响澳洲30年!

这件事将影响澳洲30年!

到2030年,澳大利亚要在2005年的基础上减少43%的碳排放!这项新任工党政府竞选时最重要的政策主张,距离最终立法实施仅差“临门一脚”……

了解更多

keywords:澳洲股票 澳洲基金 澳洲信托